Cunha Investório 的分析引擎处理市场数据、历史波动性和资产相关性，以在投资组合风险状况发生实际损失之前识别其变化。
当监测指标超过预定阈值时，系统会发出需要调整的信号。作为持续的看门狗，不会出现影响人工监督的注意力集中、疲劳或情绪偏见。
关于投资组合任何结构性变化的最终决定仍然取决于投资者先前定义的参数，而不是不受监督的自主行动。
定期收集价格、交易量和波动性指标并进行标准化。
统计模型估计每个资产类别的短期和中期风险情景。
将结果与初始配置中定义的风险承受能力参数进行比较。
任何相关偏差都会生成书面记录，可供投资者咨询。
每个模块都有特定的功能，并以集成的方式运行，让您可以追溯系统生成的任何推荐的来源。
持续监控投资组合资产的价格、波动性和流动性，夜间或周末不间断。
根据历史模式和当前市场状况估计风险情景，并随每个新数据周期更新。
在先前批准的限度内进行暴露调整，减少风险检测和响应之间的时间。
每个系统决策都以易于理解的语言进行记录和解释，以便投资者或第三方进行后续审计。
下表总结了系统的主要控制机制、激活它们的触发器以及预期响应。
| 保障 | 触发 | 系统动作 |
|---|---|---|
| 波动限制 | 振荡高于投资者定义的参数 | 受影响资产的风险敞口按比例减少 |
| 注意力过度集中 | 单一资产或行业的权重高于投资组合限额 | 重新分配和投资者批准的信号 |
| 流动性下降 | 资产交易量减少 | 优先警报和位置审查 |
| 模型分歧 | 内部模型之间的预测不一致 | 暂停新建议直至手动验证 |
在投资者初始设置中定义的参数之外，不会执行任何再平衡操作。超出这些参数的更改将在执行之前转发以供手动确认。
我们收集了投资者在评估人工智能辅助风险管理的采用时最常问的问题。
钱包数据在访问控制受限的环境中进行处理。资本仍由通常的金融实体保管； Cunha Investório 不直接持有或转移资金，它仅生成分析和建议。
流动性取决于所持有资产的状况以及资产存放机构的规则。除了基础金融工具已有的锁定期外，该系统不会施加额外的锁定期。
限额是在初始阶段与投资者根据声明的风险承受能力、时间范围和流动性需求共同确定的。可以定期审查这些参数。
不会。系统会根据数据分析发出信号并建议调整；显着改变投资组合结构的决策仍需得到投资者的确认。
监测是连续的。这意味着系统会在新的市场数据可用时对其进行分析，而无需依赖手动安排的审核。